소기업 소유자를 위한 세금 공제를 극대화하기 위한 5가지 현명한 전략

중소기업 소유주로서 세금 공제를 극대화하는 것은 전체 납세 의무를 줄이는 데 중요합니다. 다양한 공제 혜택을 활용하면 정부에 납부해야 할 세금 금액을 크게 줄일 수 있습니다. 그러나 적절한 지침 없이는 세금 공제의 복잡한 세계를 탐색하는 것이 어려울 수 있습니다. 이 기사에서는 중소기업의 세금 공제를 극대화하는 데 도움이 되는 5가지 영리한 전략에 대해 설명합니다.

1. 적격 사업 비용 공제

세금 공제를 극대화하기 위한 핵심 전략은 모든 적격 사업 비용을 공제하는 것입니다. 공제액을 입증하기 위해 영수증과 송장을 포함하여 일년 내내 지출에 대한 철저한 기록을 유지하십시오. 일반적으로 적격한 사업 비용에는 사무용품, 광고 및 마케팅 비용, 전문 서비스, 출장, 공공요금 등이 포함됩니다.

잠재적 공제를 놓치지 않으려면 각 비용 범주에 대한 특정 요구 사항 및 제한 사항을 안내해 줄 수 있는 세무 전문가와 상담하세요. 어떤 비용이 적합한지 철저히 이해하는 데 시간을 투자하면 납세 기간 동안 상당한 비용을 절약할 수 있습니다.

2. 홈 오피스 공제 활용

홈 오피스에서 소규모 사업체를 운영하는 경우 홈 오피스 공제를 받을 수 있습니다. 자격을 얻으려면 귀하의 홈 오피스가 사업 목적으로만 사용되어야 하며 주요 사업 장소여야 합니다. 공제 가능 비용에는 임대료 또는 모기지 이자, 재산세, 주택 소유자 보험, 공과금 및 유지 관리 비용의 일부가 포함될 수 있습니다.

홈 오피스 공제를 청구하려면, 사업 목적으로 사용되는 집의 비율을 계산하고 해당 비율을 적격 비용에 적용해야 합니다. 정확한 기록을 유지하고 IRS 지침을 올바르게 준수할 수 있도록 세무 상담사의 도움을 받는 것을 고려하십시오.

3. 섹션 179 공제 활용

섹션 179 공제를 통해 중소기업은 수년에 걸쳐 자산을 감가상각하는 대신 구입한 해에 적격 자산의 전체 비용을 공제할 수 있습니다. 이는 특히 귀하의 비즈니스를 위한 장비나 소프트웨어에 투자할 계획이라면 세금 공제를 극대화하는 귀중한 전략이 될 수 있습니다.

2021년 과세연도에 기업은 지출 한도 $2,620,000에 따라 적격 자산 비용 중 최대 $1,050,000까지 공제할 수 있습니다. 적격 자산에는 기계, 차량, 컴퓨터, 소프트웨어 및 사무용 가구가 포함될 수 있습니다. 섹션 179 공제를 신청하면 이러한 자산의 공제를 가속화하고 과세 대상 소득을 줄일 수 있습니다.

4. 가족 고용을 고려해보세요

가족을 고용하는 것은 귀하의 비즈니스와 세금 공제 극대화 모두에 유익한 전략이 될 수 있습니다. 가족 구성원을 고용하면 그들의 임금을 사업 비용으로 공제할 수 있습니다. 이를 통해 과세 대상 소득을 줄이고 잠재적으로 소득을 높은 과세 계층에서 낮은 계층으로 이동시켜 중소기업의 세금을 절약할 수 있습니다.

가족을 채용할 때 다른 직원과 동일한 채용 절차를 따르는 것이 중요합니다. 명확한 직무 설명을 설정하고, 제공하는 서비스에 대해 합당한 임금을 지불하고, 근무 시간을 정확하게 기록하십시오. 가족 구성원을 선의의 직원으로 대우함으로써 공제가 적법하다는 것을 보장할 수 있습니다.

5. 은퇴 계획에 기여

은퇴 계획 기여금은 장기적인 재정적 안정을 제공할 뿐만 아니라 중소기업에 세금 혜택도 제공할 수 있습니다. SEP(Simplified Employee Pension) IRA 또는 단독 401(k)와 같은 적격 은퇴 계획에 대한 기여금은 세금 공제 대상입니다. 이러한 계획에 기여함으로써 귀하는 과세 소득을 줄이고 세금 공제를 극대화할 수 있습니다.

특정 비즈니스 요구에 가장 적합한 은퇴 계획을 결정하려면 재정 고문이나 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다. 각 플랜과 관련된 기여 한도, 자격 요건 및 세금 혜택을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.

결론

세금 공제를 극대화하는 것은 중소기업 소유자가 세금 책임을 최소화하고 힘들게 번 돈을 더 많이 유지할 수 있는 현명한 전략입니다. 적격 사업 비용 공제, 홈 오피스 공제 활용, 섹션 179 공제 활용, 가족 고용 고려, 퇴직 계획 기여 등을 통해 세금 공제를 최적화하고 상당한 비용 절감을 경험할 수 있습니다.

그러나 세법은 복잡하다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 모든 IRS 규정을 준수하면서 세금 공제를 올바르게 최대화할 수 있도록 자격을 갖춘 세무 전문가와 상담하는 것이 항상 좋은 생각입니다. 신중한 계획과 전문가의 조언을 통해 세금 환경을 자신있게 탐색하고 그 과정에서 비용을 절약할 수 있습니다.